# 汇总表复核/审计方法论

当 Maggie 要求"检查""核查""看看是否按规则做的"时使用。与建表不同：这是对已交付表格的逆向验证。

## 触发词

- "检查下XX的核心条款总结是否…"
- "法律风险分析是否…逐字逐句审查的"
- "付款时间有没有推算"
- "是不是按照要点进行的"

## 审计流程

### 准备阶段
1. 从 Nextcloud 拉取最新 xlsx（docker cp，禁用 /tmp 残留）
2. 拉取对应的合同源文件（.md OCR全文），确保逐字可读
3. Python 读取 xlsx 全部单元格内容

### H列审计
1. **租赁合同行**：
   - 四检逐项验证（条款号、月租换算、付款推算、❗标注）
   - 计算验证：年租金÷2=半年期金额？免租分摊后数字对得上？递增率×base=下年数字？
   - 付款日期推算：每期起始日-提前天数=付款截止日？
2. **物业合同行**：
   - 必须有逐期付款推算（不能只写费率+支付方式）
   - 物业费+公共能耗费=每期总额
   - 按年/季/半年结算周期列出每期金额+付款截止日
   - 电费等按实结算的写明计费标准即可
3. **跨行一致性**：物业费在租赁合同H列提及的数字与物业合同H列一致

### I列审计
1. **对照固定类目清单**：
   - 租赁合同21类目：用途/转租/装修改造/广告标识/非竞争/维修责任/保险要求/物业服务联动/配套设施/出租方变更/解除权机制/违约金机制/不可抗力/征收拆迁/房屋抵押查封/政策变化/到期处理/恢复原状/优先权/管辖/备案
   - 物业合同15类目：物业服务内容/服务标准/公共能耗费/特约服务/共用设施管理/装修管理/安保措施/消防安全/保险要求/联动终止/违约责任/退出交接/免责条款/不可抗力/管辖
2. **逐类目核对**：合同原文有→I列是否覆盖？I列写了→条款号是否正确？
3. **内容准确性**：I列摘述是否忠实于原文含义？有无曲解/遗漏关键限定词？

### K列审计
1. **每项风险回溯原文**：K列每个风险点必须能在合同原文中找到直接文本支撑
2. **计算验证**：如"年化182.5%"→0.5%×365=182.5% ✓
3. **立场检查**：是否一致站乙方（新东方/承租方）立场？
4. **遗漏扫描**：通读合同全文，有无明显对乙方不利的条款未被提及？
   - 常见遗漏项：签约主体错配（合同载明方≠实际盖章方）、签约日期空缺、面积约定模糊、付款方向歧义
5. **证据纪律**：有无超出文本做确定性推断？（"联系人同名"→只能写"可能关联"不能写"控制"）

### L列审计
1. 是否纯客观差异描述（无"风险""建议"等禁用词）
2. 差异条目是否与合同原文一致（非凭记忆写的）
3. 与K列无交叉（风险判断归K，客观差异归L）

## 输出格式

审计结果按以下结构报告：

```
## [校区名]汇总表检查报告

### 一、[检查项名称]（❗缺失/✅准确/⚠️有遗漏）
- 现状描述
- 问题点
- 建议动作

### 结论表
| 检查项 | 状态 | 需要动作 |
|--------|------|----------|
| ... | ❌/✅/⚠️ | ... |
```

## 注意事项

- 审计不是重做——只要数字/条款对得上就确认，不重新改写措辞
- 发现问题后报告即可，不自动修改（等Maggie说"去补上"再动手）
- 物业合同容易被忽略（因为"风险较低"），审计时必须同等重视